Как собрать инвестиционный портфель: советы экспертов

Инвестиционный портфель — совокупность приобретенных инвестиций. Его необходимо собирать грамотно, соблюдая некоторые правила. В противном случае инвестор лишится всех вложенных средств.

Определение цели портфеля

Инвестор должен знать итоговую сумму и время для выполнения задачи. Цель необходимо максимально конкретизировать. Точную заработанную сумму, год ее получения, вещь, на которую пойдет доход — инвестор должен четко представлять. Человек с меньшей вероятностью собьется с цели, при расписанных шагах её достижения. Инвестору рекомендуется создать финансовый план и расписать в нем последующие годы, и доход за каждый год в отдельности.

Выбор суммы

Инвестиции часто вызывают у людей азарт. В результате они вкладывают все средства и остаются ни с чем. Нужно изначально определиться с размером первого вклада и суммой ежемесячного пополнения.

Начинать путь в мире инвестиций можно и с небольшого вложения. Главное — вносить ту сумму, которую не страшно потерять. Рекомендуется вкладывать не более 20% от дохода.

Недопустимо инвестировать последние средства. Инвестиции не дают гарантий. Вкладывать подушку безопасности не стоит.

Оставляя все заработанные деньги на брокерском счету, человек рискует за один день остаться ни с чем, так как на рост активов влияет множество факторов.

Готовность рисковать

Каждый человек по-своему относится к риску. Кто-то не боится играть с финансами, а кто-то бережёт каждую копейку и копит на мечту. Нет правильного и неправильного решения. Инвестор самостоятельно выбирает вид портфеля: консервативный, умеренный или агрессивный.

Для получения крупного дохода больше подходит рискованный вид. Второй вариант — покупать надежные бумаги и медленно, но получать выплаты. Только инвестору решать, какой путь ему ближе.

Вид портфеля

Открытие ИИС

После определения рискованности портфеля, собирается его структура.

Чем менее рискованным он нужен, тем больше должно быть облигаций и меньше акций. И наоборот, чем больше акций и меньше облигаций, тем больше человек рискует.

В помощь с определением количества покупок акций и облигаций существует формула: 100 — возраст инвестора. Полученный результат — количество в портфеле облигаций в процентах. Данная формула подходит для долгосрочных инвесторов.

Если у человека есть цель на что-то накопить, то подойдут облигации, т. к. вкладчик не теряет вложенные средства. Нельзя вкладываться во что-то одно. Активы должны быть из разных отраслей, а в идеале и разных стран. Не стоит копировать чей-то успешный портфель.

Инвестор должен понимать, что он делает с деньгами. Тот человек в любой момент изменит портфель в выгодную сторону. Поэтому думать нужно самостоятельно.

Собрать портфель в мире инвестиций недостаточно. Инвестор должен интересоваться новостями купленных компаний, регулярно следить за доходами, продавать убыточные и докупать выгодные активы. Однако создание портфеля — это важнейший этап на выход желаемого результата.

Комментарии на сайте









Adblock
detector